§1.3 Fasen van Witwassen

 

Er zijn drie fasen van witwassen te onderscheiden,
namelijk: stortingsfase, verhullingsfase en integratiefase.

We Will Write a Custom Essay Specifically
For You For Only $13.90/page!


order now

 

Fase 1: Stortingsfase

Bij deze eerste fase wordt het contant geld dat is verkregen via illegale misdrijven
voor het eerst in het financiële betalingsverkeer gebracht, en maken ze het
giraal om zo het makkelijker te kunnen verplaatsen. Er zijn bij deze fase altijd
financiële instellingen betrokken. Hierbij sturen ze vaak het gestorte geld naar
een ander land dan waar het verdiend is, om zo het veilig in het
betalingsverkeer geplaatst kan worden. Ook wordt het contant geld omgezet in grote
biljetten of andere valuta om de herkomst en het eigendom van het illegaal geld
te bedekken.

 

Fase 2: De verhullingsfase

Bij de tweede fase wordt het “illegaal” geld in het legale betalingsverkeer
gebracht en kan men het gaan toepassen in een aantal doelen. Het doel van deze
fase is om de herkomst en het eigendom van het illegaal geld te bedekken door
hetzelfde geld meerdere keren te verplaatsen om het geld te kunnen verspreiden.
Dit wordt vaak over de hele wereld verplaatst om zo zeker te zijn dat niemand
er achter komt. Dit wordt “giraal kriskrassen” genoemd, er wordt grote bedragen
geld in een korte tijd verplaatst over de wereld. Het geld kan ook gesplitst
worden in kleinere laagjes geld “layering”.  

 

Fase 3: De integratiefase

In deze fase staat wordt het geld via een wettelijke
herkomst in het boven wereldeconomie gebracht. Het geld staat nu onder een
“legale” wettelijke herkomst en komt het in de economie terecht. Sommigen zien
deze fase ook als de tweede fase, namelijk de verhullingsfase maar weer anderen
zien het als een andere fase. Hierbij beweren zij dat het nog een stap
doorbrengt om het geld te in de economie. Heeft dit hele proces geen sporen of
tips achtergelaten waar het oorspronkelijke geld vandaan komt, dan is het een
succes en kan men het nu gaan gebruiken om te betalen of te investeren.

 

 

 

 

 

 

Fase 4:
Investering

 

Nu heeft het geld een legale wettelijke herkomst en kan
men investeren in de bovenwereld. In deze fase is het doel bereikt en maakt het
geld deel uit de economie. De bezitter van het geld kan nu beweren dat het geld
legaal verkregen is en gaat ermee investeren. Hierbij kan autoriteiten niks
zeggen, dus heeft de bezitter het recht om te kunnen investeren.  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

§1.4 Methodes
van Witwassen

 

 

 

Methodes
van witwassen

Er zijn veel verschillende manieren om geld wit te
wassen. Hieronder geven we enkele manieren die bekend zijn bij de politie en
die het meest wordt gebruikt.

Via het buitenland

 

Men gaat bedrijven oprichten in een ander land en stort
het illegaal geld naar deze bedrijven in het buitenland die het weer investeren
in een ander bedrijf dat ook van dezelfde personen zijn. Vervolgens leent het
bedrijf in het eigen land het geld van het bedrijf in het buitenland en gaat
dit investeren in andere dingen zoals gebouwen. Hierdoor maakt de eigenaar
winst met het illegaal geld en wordt het moeilijk voor autoriteiten om achter
te halen waar het geld vandaan komt, dus is dit een succes voor de eigenaar.
Veel van deze gevallen gebeuren wanneer er een gebrekkige controle is in het
land zelf. Ook speelt transacties een grote rol, bijvoorbeeld: door de valuta
van het geld steeds te wisselen. Ook moneytransfers spelen een grote rol, dit
betekent dat men geld snel kan storten en ook snel kan opnemen. Soms kan dit
zelfs na 15 minuten gebeuren.

 

 

Via Casino’s

 

Dagelijks wordt er veel geprobeerd om via casino geld wit
te wassen. Sommigen kopen munten met zwart geld en dan laten ze het casino ze
terug betalen op hun bankrekening, maar nu is het niet zo makkelijk om dit te
realiseren, doordat er veel casino’s al weten hoe ze dit aanpakken en zijn er
goed voorbereid. Toch kunnen ze op andere manieren via casino’s witwassen. Een
van de bekendste manier is wanneer iemand naar een roulettetafel gaat zitten
met meer spelers. Hij kent deze spelers al maar ze doen alsof ze elkaar niet
kennen. Iedere speler maakt van tevoren af een afspraak om alle nummers af te
dekken zodat iemand kan winnen. Bij elke keer zit dan een winnaar, maar
verliest het ander steeds geld. Dit maakt toch niet uit, want na de avond
vraagt de persoon met de meeste winst of het Casino graag deze winst op de
bankrekening te zetten. Wanneer dit gelukt is, verdelen ze het geld. Dus spelen
ze met illegaal geld om zo legaal geld terug te krijgen. Zij kunnen daarna met
een winstverklaring, bewijzen dat het geld gewonnen is in het casino en dat het
legaal is.

 

 

Valse facturen

 

Deze methode via valse facturen is vooral voor bedrijven
die goederen en diensten leveren en ontvangen. Zoals het naam al zegt, stuurt
de ontvanger van het geld diensten en goederen naar een bedrijf, terwijl dit
nooit heeft plaatsgevonden. Hij beweert met een valse factuur dat hij de
diensten wel heeft geleverd. Meestal gebruikt men facturen voor kleine bedragen
omdat men verwacht dat ze minder streng zullen controleren en makkelijker
zullen betalen.

Smurfen

 

Bijna iedereen kent de film “The
Smurfs”. Een smurf is klein en heeft een blauwe kleur. Zoals het al zegt
spreekt men van smurfen wanneer iets klein is. Smurfen wil zeggen dat er grote
bedragen verdeeld wordt in kleinere bedragen onder een groep mensen waardoor
het minder opvallend wordt dat zwart geld er binnen komt. Het wordt vaak door
mensen gedaan die zwart geld verdienen, zoals door drugs en prostitutie. Maar
als het om te grote bedragen gaan,kunnen de overheid en banken erachter komen
en dus word je betrapt.  

 

 

 

Author